瑞银违反反洗钱规定 美国重罚5.12亿

（苏黎世4日讯） 瑞银集团（UBS）因违反《银行保密法》，遭到美国监管机关重罚1.25亿美元（约5.12亿令吉），为至今为止，由于违反反洗钱规定，美国对经纪交易商处以最大的民事罚款。

美国财政部金融犯罪执法机关（FinCEN）说，瑞银金融服务公司承认了故意违反《银行保密法》，未能执行反洗钱计划，也没有提交可疑活动报告。

周一的和解反映了瑞银的累犯事实。此前，由于该行未能解决问题，导致FinCEN在2018年12月处以1450万美元罚款。随后出现的违规行为，发生在2019年1月至2023年6月之间。

瑞银这次的和解，解决了美国证交会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）和金融业监理局的相关指控。

瑞银表示，它已经与监管机关进行合作，投入大量资金，加强反洗钱计划，符合业界领先的作法。

监管机关说，瑞银未能对客户进行适当的尽职调查，特别是与俄罗斯和拉美有关的高风险客户。其中一位与俄罗斯总统普汀关系密切的俄罗斯寡头，涉嫌在瑞银开设和维持账户，媒体曾报道，质疑他如何敛财，并称他与可能的洗钱活动，以及与一家积极投资伊朗数位资产的公司有关连。

瑞银也被指控，未能适当监控6万笔外币汇款，总金额超过100亿美元。瑞银2018年遭受的罚款，也涉及类似的监控漏洞。

和解协议要求瑞银聘请外部顾问，审查该行反洗钱计划，并关注于“优先的非法金融风险”，包括美国西南边境、贩毒集团和可能的毒品走私，以及涉及伊朗、俄罗斯和委内瑞拉国家。