兴业银行3年盈利成长料超越同行

（吉隆坡18日讯）尽管中东冲突冲击全球经济前景，兴业银行（RHBBANK,1066,主板金融服务组）仍然维持2027年股本回酬率至少12%的目标，分析员估计，该银行在2027年的净利将可达到43亿5000万令吉，而其2025-2027年净利复合年均成长率将达到13.7%，也将是行业中最强劲。

股本回酬至少12%

分析员保持“增持”评级和目标价，看好该银行的股本回酬率扩张、净利息赚幅改善，以及日常开销降低。

全年净利估增10%

银河证券国际最近在香港为兴业银行举办投资汇报会后指出，较为正面的是，兴业银行仍然维持在2027财政年的股本回酬率目标至少12%（在其Progress27转型计划下）。这是显著高于该行预测。该行目前是预计兴业银行的股本回酬率将从2025财政年的10.1%，扩大至22027年的10.7%。

如果兴业银行成功在2027年实现12%的股本回酬率，则其2027年净利将会是43亿5000万令吉，比该行预测的39亿6000万令吉，高出10%。

该行指出，兴业银行的2025-2027年净利复合年均成长率将会是在令人印象深刻的13.7%，潜在为行业最强。

该行认为，兴业银行在2025-2027的股本回酬率扩张，将源于2026-2027年收入增长超过支出增长。关键驱动力为将会是更高收入来自银行保险/银行伊斯兰保险（集体地被称为banca）合约和资本市场相关的营运，

该银行展开的成本削减举措，将令2026-2027年的日常开销减少。

该行保持保持盈利预测，以及维持10令吉30仙目标价和“增持”评级，潜在重估催化剂为2026年净利息收益率改善，以及2026-2027年额外削减成本，以及股本回酬率扩张从2025年的10.1%扩大至2028年的10.8%。