国行：未呈可疑交易报告 2银行2公司罚107万

（吉隆坡29日讯）国家银行以未能履行反洗钱和恐怖主义融资合规要求，向马屋业银行（MBSB Bank）、中小型企业发展银行（SME Bank）、Boardroom企业服务私人有限公司和Ilham Secretarial服务发出高达107万4625令吉的行政罚款和罚款。

国行在文告中指出，向马屋业银行施予56万令吉的行政罚款（AMP），主要是该行在交易踩到内部“红线”的情况下，仍未能履行提呈可疑交易报告的要求。

违反洗钱恐怖主义融资

“作为通报机构，马屋业银行在客户交易或尝试交易符合其设定的可疑交易“红线”时，需要向国行提呈可疑交易报告，以降低通报机构成为洗钱和恐怖主义融资，或其他严重犯罪活动渠道的风险。

“此外，可疑交易报告的提呈将为国行和其他执法机构提供潜在犯罪活动的珍贵信息或情报，以协助金融犯罪调查工作。”

不过，国行发现纵然已经符合其画下的“红线”，马屋业银行却未能就异常庞大的现金提款事件提呈可疑交易报告，反映出旗下员工对可疑交易报告相关要求的意识不足。

与此同时，国行也因中小型企业银行未能及时提交可疑交易报告，向之祭出46万令吉的行政处罚。

国行说，在考量马屋业银行和中小型企业发展银行未能采取合理措施来确保履行可疑交易报告合规要求、现行管控措施来确保符合相关要求，以及过往合规记录等相应的加重和减轻因素后，决定对其祭出行政罚款。