汇丰防诈失职 面临澳洲重罚1亿

（悉尼19日讯）澳洲证券及投资委员会（ASIC）表示，汇丰银行澳洲分行承认在保护客户免受诈骗上严重失职，可能面临高达3500万澳元（约1亿令吉）罚款。

ASIC将与汇丰一起向联邦法院申请批准该笔罚款。这是全球首批针对银行防诈失职的案例之一。

ASIC指出，汇丰承认在2023年5月至2024年5月期间，未能对其内部转账系统维持足够的监控措施，导致客户面临更高的未经授权交易风险。

该银行亦承认，早在2021年已知悉冒充诈骗威胁日益严峻——不法分子冒充汇丰代表行骗的情况持续上升。

根据ASIC的资料，汇丰在2020年1月至2024年8月期间，共收到逾1000宗未经授权交易报告，涉及金额达3460万澳元。此类交易报告在2023年及2024年急增约380％，主要源于冒充诈骗案件大幅上升。

处理诈骗报告

平均需144天解决个案

监管机构亦指出，汇丰在处理诈骗报告时严重拖延，平均需144天才能解决个案，违反牌照规定，且未能为被锁定户头的客户提供足够的支援系统。

汇丰已设立补偿计划，迄今已支付约2150万澳元赔偿，并另外追回及归还650万澳元予受影响客户。拟议中的交收方案仍有待联邦法院批准。