未呈可疑交易报告被国行罚款 林冠英促中小企银行交代

（槟城4日讯）峇眼国会议员林冠英说，大马中小企业发展银行遭到国家银行处以46万令吉行政罚款后，必须向公众作出清楚交代，并重新保证其有能力遵守银行业在专业操守、问责制与透明度方面的标准。

他今日发文告说，国家银行今年1月29日发表文告指出，由于中小企业银行未能及时呈交可疑交易报告，因此在去年11月20日对中小企业银行处以46万令吉的行政罚款。

“国家银行发现中小企银行未能及时针对数名客户的可疑活动提交可疑交易报告。有关违规行为的原因，是由于职员对可疑交易报告相关规定的认知与警觉性不足。”

他说，根据规定，中小企银行必须及时向国家银行提交可疑交易报告，以降低银行体系被利用作为洗黑钱、资助恐怖活动及其他严重犯罪行为管道的风险。

“国家银行披露，中小企银行已于去年12月3日缴清这笔46万令吉的行政罚款。据估计，这笔罚款约相等于中小企银行最新一个季度净利润的约5%。”

他说，对中小企银行而言，罚款所带来的金钱损失冲击固然重要，但更迫切的是，必须重新赢回公众对其诚信、能力与履行中小微企业使命的信心。

“若中小企银行在合规管理与员工意识方面仍存在问题，公众又如何能够信任它妥善照顾我国的中小微企业？”